虚拟投资项目成电信网络诈骗惯用伎俩
天津

虚拟投资项目成电信网络诈骗惯用伎俩

2020年11月17日 18:22:31
来源:法治周末

民警在张贴预防电信诈骗的宣传资料。

民警在张贴预防电信诈骗的宣传资料。

虚拟投资项目是电信网络诈骗的惯用伎俩,电信诈骗犯罪频发的重要原因之一,是目前公民个人信息未能得到充分保护

法治周末记者 郝若希

李君(化名)并不想回忆自己被骗的那天。

近日,李君接到了一个陌生电话,对方开口就问:“你是不是李君,身份证号是……”对方称自己是某网贷平台的工作人员,“李君大学期间曾在该平台开过户,现在国家严格管理学生贷款,需要办理销户,不然会影响征信”。

李君告诉对方自己并没开过户,对方称可能是有人盗用她的身份证号开的户,注销账户前需要先进行验证查询。李君一时心急,并未仔细想就按照对方指示输入了验证码。在收到“成功贷款9万元”信息的一刹那,李君才意识到被骗了。

“注销账户”骗局频发

不少网友在微博等社交平台发帖称,曾接到过要求注销校园贷账户的电话。

网友刘冬(化名)也在微博上分享了自己险些被诈骗的遭遇,他接到一个自称是京东金融客服的电话,能准确说出他的名字和大学,对方说刘冬曾在大学期间借过校园贷,现在因为政策被定性为非法贷款,需要他先下载京东金融App然后注销账号。

同样的手段,刘冬因为身边朋友提醒而保持高度警惕,躲过一劫。

对于不法分子冒用“京东金融”名义,以“账户冻结”“缴纳社保”等手段实施诈骗的行为,京东金融通过微博等官方账号作出安全提示:京东金融无“注销组”架构,更不会以“注销校园贷”“贷款注销组”等名义联系用户,引导用户向私人账户转账汇款。

北京市京师律师事务所律师孟博认为,电信诈骗犯罪频发的重要原因之一是目前公民个人信息未能得到充分保护。

孟博建议,应依照刑法相关规定,加大对非法获取、非法提供、非法买卖公民个人信息的犯罪行为的打击力度,提升犯罪分子的犯罪成本,对其形成有效震慑;从电信业务经营者、互联网信息服务提供者角度来说,应当严格遵守网络安全法、电子商务法,对所收集的用户信息严格保密,并建立健全用户信息保护制度。

值得注意的是,电信诈骗近来盯上了“追星”的未成年人。据此前媒体报道,贵阳一学生小王是某女演员的粉丝,7月,小王在网上发现有人公布了其偶像的微信账号,就立马加为好友,但对方并不是女演员,并将小王拉入粉丝群,还告知她100元就可以获得偶像签名照。小王充钱后不仅没有拿到签名照,又因为激活账号等理由而陷入更大的骗局之中……

孟博指出,对于广大群众而言,要提高信息保护意识,规范操作,保护好自己的信息安全,做到不轻信陌生来电、不轻易点击不明链接和二维码、不轻易转账。当个人信息、财产安全遭遇风险时,立即报警。

电信诈骗套路多

网络贷款、网络刷单、杀猪盘、冒充客服……当前,电信网络诈骗方式和手法不断翻新,让人防不胜防。

近日,上海警方捣毁的一个涉及全国多省市的电信网络诈骗团伙,共抓获犯罪嫌疑人100余人,涉案资金近亿元。

3月,陆女士无意间加入了一个股票推荐群,并且很快被聊天群里一位自称“毕业于哥伦比亚大学”的讲师吸引。随后,陆女士在这位讲师的推荐下下载了一款“可以调节买入价格杠杆”的App,并将20余万元资金转入该平台。

之后几周,陆女士发现讲师推荐的股票经常下跌,平台以“当日出金只能是投资的10%”为由限制资金取出。到了5月,陆女士账户资金已经赔了大半。她打算退出平台时,却发现已无法登录,这才意识到自己被骗了。

警方调查发现,该诈骗集团先后搭建了多个股票投资诈骗平台,通过发展代理的方式实施诈骗。他们先通过“引流公司”将被害人引入微信群,再由各地“代理公司”的业务员在群中发布相关股票投资资讯的同时,用“专家荐股”“大师点拨”等名义引诱被害人将资金打入股票投资平台。实际上,这些平台都是虚拟的,资金进入平台后就会流入“引流”“讲师”“代理”等犯罪嫌疑人的口袋中。

虚拟投资项目是电信网络诈骗的惯用伎俩。

9月,安徽省六安市警方打掉的一个诈骗团伙,就是打着“5G智联”等国家项目的名号骗取投资,以“小投资大回报”为诱饵,诱骗群众认筹入股,并通过一定的返利诱使受害人加大投资。当投资达到一定数额后,诈骗团伙便立即提现并关机失联。

在公安部此前召开的新闻发布会上,相关负责人介绍称,上半年受疫情影响,经济下行和就业压力加大,资金短缺的网民被贷款诈骗;找不到工作的网民被兼职刷单诈骗;经常网购的网民被冒充客服和虚假购物诈骗;有投资意愿的网民,被引诱参与虚假投资理财,还有冒充公检法实施的诈骗案件。上述五种类案发案占比超过70%。

从源头加大防范力度

为了有效打击诈骗违法犯罪活动,相关部门一直在努力。

目前,湖北省公安厅联合通信运营商在全省推广移动电话号码开卡管控措施,从源头上加大防范治理电信网络诈骗工作力度。湖北省公安厅有关负责人介绍,当前,电信网络诈骗呈产业化态势,移动电话号码则是重要载体。除了直接被用于进行电话、短信诈骗外,这些号码还可用于注册或绑定互联网账号进行网络诈骗。

相关规定明确,对开卡后一定周期内未正常使用的,频繁换机插卡或频繁补换卡的,存在高频呼出、静默未使用等其他异常用卡行为的,将暂停通信服务,用户需到本地营业厅进行人、证、卡三项信息核验。凡核验未通过的号卡,取消通信服务。

同时,相关人员受他人组织、教唆,无正当理由办卡的,使用号卡用于各类骚扰、虚假广告、诈骗的,以及被公安机关提示为涉电信诈骗的,将被纳入失信名单,并限制通信业务办理。

此外,山西省太原市反诈骗中心联合中国移动、中国联通中国电信太原分公司,出台了《关于严厉查处惩戒非法买卖手机卡违法行为的通告》,自9月1日起开始施行,对非法买卖手机卡、涉嫌电信网络诈骗的个人联合实施惩戒。

联合惩戒措施包括,本人涉嫌电信网络诈骗违法犯罪的,以及用本人身份证件实名开通的手机号码涉嫌被用于电信网络诈骗犯罪的,5年内不得开通新的手机号码;疑似诈骗、骚扰号码,运营商可根据具体情况限制其一年内、半年内不得开通新的手机号码,或只能在指定营业厅入网。

除此之外,工业和信息化部公布了《关于运用大数据推进防范治理电信网络诈骗长效机制建设工作方案》。在提升监管能力方面,方案要求强化事前预防能力建设,建立全网疑似涉诈网络资源交叉核验机制,对高危码号、IP地址、域名等及时清理整顿,提早防范化解涉诈风险;完善事后反诈成效评价体系,完善基础电信企业防范治理电信网络诈骗评价指数,研究重点互联网企业防范治理电信网络诈骗评价指标,客观准确评价治理成效。

近日,北京反诈中心联合京东金融、百度APP开展直播活动,以案说法,通过大量的真实案例,向广大群众宣传普及反诈知识,呼吁人们“提高警惕,增强防范意识,莫因小利落入电信诈骗的陷阱”。

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